Capital próprio é o conjunto de bens e recursos financeiros pertencentes aos sócios ou acionistas de uma empresa, diferente do capital de terceiros, que pode ser um empréstimo, financiamento ou outros passivos que demandam um pagamento.
Esse tipo de capital que é oriundo dos sócios ou acionistas não gera obrigações de pagamento, como juros, e representa os recursos que já pertencem à empresa, como o investimento inicial dos sócios e lucros reinvestidos. Venha com a gente entender tudo o que você precisa saber sobre o capital próprio e como ele pode alavancar o seu negócio.
O que é capital próprio?
O capital próprio é composto pelo capital social, pelas reservas de lucros e pelos lucros acumulados pela empresa. Todos esses elementos representam os recursos financeiros que pertencem aos proprietários ou acionistas e são utilizados para sustentar as operações, financiar investimentos e garantir a estabilidade financeira da organização, sem a necessidade de recorrer a fontes externas de financiamento.
Quais são as fontes de capital próprio?
- Capital social: é o valor inicial investido pelos sócios ou acionistas para a formação da empresa.
- Reservas de lucros: parte dos lucros acumulados que não foram distribuídos entre os sócios ou acionistas e são mantidos na empresa para reinvestimento ou contingências.
- Lucros acumulados: lucros que não foram destinados às reservas ou distribuídos e permanecem como parte do patrimônio da empresa.
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Diferenças entre capital próprio e capital de terceiros
A CashMe preparou uma tabela que ajuda você a entender as principais diferenças entre capital próprio e capital de terceiros para tornar mais fácil a escolha da melhor forma de financiar os seus projetos e alcançar seus objetivos financeiros de maneira estratégica e segura.
| Diferenças | Capital Próprio | Capital de Terceiros |
|---|---|---|
| Origem | Recursos dos sócios ou acionistas, como investimento inicial e lucros reinvestidos. | Recursos obtidos de terceiros, como empréstimos, financiamentos ou emissão de dívidas. |
| Custo | Não há cobrança de juros, mas os lucros podem ser distribuídos aos sócios ou reinvestidos. | Envolve custos como juros e encargos financeiros, que precisam ser pagos regularmente. |
| Risco | Menor risco, já que não há obrigação de reembolso ou pagamento de juros. | Maior risco, pois a empresa precisa cumprir prazos e valores de pagamento, independentemente dos lucros. |
| Controle | Mantém o controle interno, já que não há interferência externa nas decisões da empresa. | Pode haver exigências de garantias ou até influência de credores em decisões estratégicas. |
| Disponibilidade | Limitado ao que os sócios ou acionistas podem investir e ao lucro gerado pela empresa. | Geralmente mais fácil de acessar em grandes quantidades, dependendo do crédito e da capacidade de pagamento. |
| Flexibilidade | Maior flexibilidade, pois os recursos podem ser usados sem restrições específicas. | Menor flexibilidade, já que os recursos devem ser utilizados conforme o contrato firmado com o credor. |
| Impacto no endividamento | Não aumenta o nível de endividamento da empresa. | Aumenta o nível de endividamento, o que pode impactar a saúde financeira e a credibilidade no mercado. |
| Vantagens | Não gera custos fixos e aumenta a autonomia financeira. | Permite acessar recursos significativos para grandes investimentos em curto prazo. |
| Desvantagens | Pode ser insuficiente para grandes expansões ou investimentos de alto valor. | Gera despesas fixas e aumenta a pressão financeira sobre a empresa. |
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Qual o melhor capital para a minha empresa?
A escolha entre capital próprio e capital de terceiros depende dos objetivos e da situação financeira da empresa. Em muitas situações, uma abordagem equilibrada pode ser a melhor escolha: usar capital próprio para cobrir despesas rotineiras e pequenas expansões, enquanto o capital de terceiros pode financiar projetos maiores ou de longo prazo.
O importante é avaliar os custos, os riscos e a viabilidade de retorno antes de decidir, garantindo que a empresa permaneça financeiramente saudável.
Capital próprio
O capital próprio, como o investimento inicial dos sócios ou lucros reinvestidos, é ideal para quem busca estabilidade e independência. Se você está começando um pequeno negócio, como uma loja online, e quer evitar inadimplência, usar seu próprio capital permite crescer sem a pressão de pagar juros de empréstimo ou cumprir prazos de reembolso. É uma solução segura, mas pode ser limitada se o valor disponível não for suficiente para grandes investimentos.
Capital de terceiros
Já o capital de terceiros, como empréstimos ou financiamentos, é indicado para empresas que precisam de recursos rápidos e em maior quantidade. Se você gerencia uma fábrica e deseja adquirir novas máquinas para aumentar a produção, pode ser mais estratégico buscar um financiamento.
Apesar dos custos, como juros, essa opção permite aproveitar oportunidades imediatas de crescimento. No entanto, é essencial planejar o pagamento para evitar complicações financeiras que possam comprometer o fluxo de caixa.
Home equity para capital de terceiros
Como vimos, utilizar capital próprio nem sempre é a melhor solução para abrir seu negócio. Por isso, para dar andamento para o seu projeto, é preciso procurar meios de financiar a abertura.
De um modo geral, empresas que estão começando acabam esbarrando, na dificuldade para obter financiamento nos bancos tradicionais. Por isso, é necessário buscar outras organizações e outras modalidades de empréstimo.
Se você possui algum imóvel residencial ou comercial, existe no mercado a opção home equity. Trata-se de uma modalidade de empréstimo em que você coloca um imóvel como garantia. Por essa razão, os juros praticados são até 12 vezes mais baixos do que as principais linhas de crédito.
Mesmo que você não tenha um imóvel em seu nome, é possível contratar um empréstimo nessa modalidade, desde que um terceiro que possua imóvel aceite oferecer o bem como garantia e faça parte do contrato.
Agora que você já sabe tudo sobre capital próprio e como ele pode ser usado no seu negócio, venha entender um pouco mais sobre capital de terceiros e ter uma visão completa sobre o tema.
