Reestruturação financeira: quando é necessária e como aplicar?

Gerir uma empresa é entender que ela pode passar por oscilações, com momentos bons e outros desafiadores. Em alguns casos, a reestruturação financeira pode ser necessária para minimizar os prejuízos e analisar novas oportunidades de melhoria dos processos operacionais.

Neste post, explicamos o que é esse recurso, quando ele é necessário e como implementar no seu negócio. Boa leitura!

O que é a reestruturação financeira?

A reestruturação financeira é um processo de análise e reorganização para alcançar melhor controle em relação aos procedimentos contábeis e finanças corporativas. O ajuste da estrutura do capital é importante para a manutenção e oferta de serviços em momentos de maiores dificuldades financeiras, como em épocas de crise.

Com essa revisão do modelo de operação, o objetivo é minimizar os prejuízos e melhorar a produtividade utilizando menos recursos. A ação é fundamental para manter a saúde financeira da sua empresa, além de ser aplicada em processos de mudanças e outros contextos que exijam um planejamento mais eficiente e econômico.

Como identificar a necessidade de uma reestruturação na empresa?

A falta de liquidez em uma empresa pode se dar por diversos motivos, como eventos externos, tendências que afetam o nicho ou, até mesmo, ineficiência operacional. Como uma reestruturação financeira não acontece de uma hora para outra, é preciso se atentar aos sinais e identificar o momento de colocar em ação um planejamento estratégico para as suas finanças.

Conheça os principais sintomas de que o seu negócio precisa passar por uma reestruturação:

• Pagamentos atrasados;
• Baixo faturamento;
• Endividamento elevado;
• Baixa liquidez;
• Processos financeiros desestruturados.

Leia também — Índices de endividamento: conheça os principais e como isso afeta sua empresa.

7 passos para implementar uma reestruturação financeira no seu negócio

Implementar uma reestruturação financeira na sua empresa é um trabalho complexo que deve envolver várias pessoas e etapas. Nesse momento, contar com uma consultoria pode ser valioso para o planejamento ser o mais saudável e adequado para as necessidades do seu negócio.

Abaixo, separamos os principais passos para você avaliar na hora de considerar uma mudança significativa:

1. Faça um diagnóstico da situação

Para conseguir identificar os pontos de melhoria, é fundamental fazer uma análise aprofundada de quais áreas precisam ser reestruturadas. O instinto pode ser realizar mudanças em todos os setores para garantir que você tenha coberto “todos os furos”, mas se falamos em economia de cenários de queda na liquidez, precisamos usar os recursos de maneira estratégica.

Considere também o mercado no qual a sua empresa atua, converse com parceiros, avalie os concorrentes e mapeie as principais dificuldades do seu nicho. Mesmo que você não esteja passando por determinado desafio, poderá usar o aprendizado do seu plano e evitar possíveis prejuízos.

2. Redefina as suas metas

Com base no novo estudo, as metas que você tinha estabelecido anteriormente devem ser revisadas. Estipule objetivos mais estratégicos e focados em te tirar da potencial crise financeira.

Reorganização de departamento, redução na equipe, reestruturação dos processos gerenciais, entre outros recursos podem ser uma alternativa para se recuperar do risco de endividamento.

3. Implemente melhorias operacionais

Além de rever o modelo de negócio, é preciso ajustar a operação para a nova realidade. A otimização dos processos internos os tornam mais eficientes, eficazes e econômicos.

Seja a implementação de automação de tarefas, simplificação do fluxo de trabalho, redução de desperdícios ou cortar gastos, todo o planejamento da sua empresa precisa estar alinhado para resolver o problema principal: minimizar os prejuízos e aumentar a liquidez.

4. Reestruture as suas dívidas

Mapeie e organize todas as dívidas do seu negócio e busque formas de quitar as suas pendências de maneira inteligente. A renegociação pode ser uma solução para encontrar melhores condições de pagamento e redução de juros com as instituições.

Ao analisar as características da sua dívida ativa, converse com credores experientes e seguros para decidir pela opção ideal para a sua necessidade. Seja claro sobre utilizar o recurso para um objetivo a longo prazo, aumentar o capital de giro ou outras soluções de reestruturação financeira.

5. Controle seu fluxo de caixa

Registre, monitore e controle cada operação realizada pelos departamentos. As informações das movimentações financeiras serão fundamentais para tomar decisões mais estratégicas sobre os tópicos anteriores.

Em todo momento, manter um fluxo de caixa transparente e sem inconformidades é essencial para compreender o quanto entra e no que é gasto o dinheiro da empresa. Durante uma crise, essa prática se torna crucial.

6. Faça projeções financeiras

As projeções permitem que você planeje o futuro do seu negócio com base em estudos detalhados da saúde financeira atual e os objetivos que você traçou a curto, médio e longo prazo. Elas auxiliam no monitoramento e entendimento do processo operacional para identificar oportunidades de melhoria.

7. Conte com boas opções de crédito

Parte da reestruturação financeira também pode envolver a contratação de crédito para quitar dívidas, injetar capital de giro ou fomentar áreas específicas no desenvolvimento da empresa para sanar os prejuízos. Os empréstimos para CNPJ oferecem diversas modalidades, como microcrédito, financiamentos, Home Equity, entre outras.

Contate uma instituição especialista, apresente a sua situação atual e encontre as soluções ideais para investir no seu negócio e garantir a sua sobrevivência. Aqui na CashMe, você tem condições especiais com opções a partir de R$ 50 mil, taxas baixas e longos prazos para a quitação.

Acesse a nossa página de empréstimo para empresas com garantia de imóvel e faça uma simulação. Agende uma conversa com os nossos consultores especialistas e conte com a CashMe para ajudar o seu negócio a crescer!